Saltmarsh Funds 是一家虚构的共同基金公司。一笔 $20,000 的赎回刚刚进来，收款的银行账户是六天前才更改的。Saltmarsh 的规定是：这样的付款要先暂停，直到有人按档案里的电话号码给投资人打过电话。
今天，这通电话只是排队等着的一张工单。本指南替换的是等待，而不是团队：Omni Octo 先给投资人发一条提醒短信，再打电话，只问一个问题，然后把答案以格式固定的内容发回付款系统，付款系统可以直接据此处理。决定权仍在付款系统手里，只要不是明确的肯定回答，就交给人。
你只需要对 Octo 描述就能建成：这一部分不用拖拽，也不需要技术能力。这样的搭建通常要花好几天，Octo 大约十分钟。把你自己的付款系统接上去、做测试通话，还要再花大约一个小时，而这一部分需要有权修改你系统的人。
最终得到什么
一个工作流，四个步骤：
| 步骤 | 发生什么 |
|---|---|
| Webhook 接收 | 你的付款系统发来案件：投资人、金额、基金、电话号码 |
| 短信 | 投资人从你的号码收到一条提醒，带有金额和一个参考编号 |
| 打电话并等待 | 你的 AI 智能体给对方打电话。工作流会等到通话结束并完成分析 |
| 发出带签名的结果 | 一条带签名的消息发回你的系统，里面是格式固定的内容 |
Omni Octo 从不转移资金。它没有连接你的支付渠道。它发回的只是一个答复。
开始之前：你需要准备什么
- 一个既能发短信又能打电话的号码。 通常选免费电话（toll-free）号码。参见如何获得企业短信号码。短信发出之前，这个号码必须在 /phone-numbers 下显示已获准发送。
- 一个接收结果的地方。 即你的付款系统或运营系统上的一个地址，能接收 POST 并校验签名。
- 一个双方共用的签名密钥。 Octo 不能保管密钥，所以由你在下一步自己保存。
第 1 步：保存签名密钥
进入集成 → 添加集成，选择 Webhook 签名密钥。起一个你认得出的名字，例如 Saltmarsh payments system。粘贴密钥，在发送方如何使用它下选择给每个 Webhook 签名（HMAC），然后点击保存。
在这个工作流里，同一个集成承担两项工作：校验进来的案件，并给发出去的结果签名。
你不需要手动添加系统的地址。下一步里，Octo 会在一张由你批准的卡片上提出这个地址。
第 2 步：请 Octo 来建
和 Octo 开一个新对话，描述这项工作。下面第一段就是请求本身。其余的详细说明是为了让 Octo 不必猜你的数据项名称：
为 Saltmarsh Funds（一家共同基金公司）建一条回电核验专线。当我们的付款系统把案件发给你时，先给投资人发一条提醒短信，然后打电话。先按姓名确认对方是投资人本人，把申请内容读一遍，问对方是否提出过这笔申请。如果是，今天付款；如果不是、不确定，或想找人工，就暂停付款，并告知反欺诈专员会在一小时内回电。然后把结果发回我们的付款系统。
详细说明
- 一个工作流。 触发器：一个 webhook，用集成“Saltmarsh payments system”校验
X-Signature-256。案件的格式如下：{"case_id":"SF-20931","investor_name":"Jordan Lee","fund":"Saltmarsh Growth Fund","amount":"$20,000","bank_last4":"7731","bank_changed_on":"October 27","phone":"+1…"}- 先发短信，再打电话，用我们的免费电话号码。短信：“Saltmarsh Funds：我们现在用这个号码给你打电话，关于一笔 {amount} 的赎回申请，编号 {case_id}。我们绝不会向你索要密码。”等通话结束（上限 10 分钟），并在通话中带上案件编号。即使案件编号相同，每个案件也必须打一通新电话。两个步骤都开启免打扰时段。
- 智能体： 开场问候保持中性，不带任何姓名。第一个问题：“请问是 {investor_name} 吗？”如果不是，道歉，不透露任何信息，结束通话。如果是，读出金额、基金、银行账户尾号，以及银行信息被更改的日期，然后问“请问这笔申请是您本人提出的吗？”告知参考编号，道别，并由你自己结束通话。绝不索要密码、账号或社会安全号码。不提供理财建议。
- 对话洞察加在智能体上，只包含这几项：
case_id（文本）、outcome（released 或 held）、request_recognized（yes、no 或 unsure）、hold_reason（none、not_recognized、wants_specialist 或 no_answer）、summary。- 通话之后，在同一个工作流里： 向
https://payments.saltmarsh.example/hooks/octo发一个带签名的 POST，包含这些内容和通话状态。如果电话没有接通或被跳过，就发送outcome: "held"和hold_reason: "no_answer"。- 在集成上批准这个地址，验证，让工作流保持未启用，并把它的 webhook 地址给我。
Octo 会根据这一条消息建好智能体、对话洞察和工作流。它可能会问你时区，或者问通话时段以外的电话该怎么处理。
Octo 在创建、批准或开启任何东西之前，都会先停下来问你。 请逐张读完卡片并确认，包括批准地址卡片。这张卡片是工作流被允许向你的系统发送内容的唯一途径。
第 3 步：让你的系统指向它
Octo 会把 webhook 地址给你。你也可以在工作流的概览标签页里，在 Webhook 端点卡片上找到它，旁边有复制按钮和一个状态：
- 就绪：已上线，签名密钥已保存
- 未启用：还没有开启，所以你的系统发来的消息会被拒绝
- 设置未完成：还缺少某些东西
把你的付款系统配置好，让它把每个暂停的案件用 POST 发到这个地址，并用第 1 步的密钥签名。然后对 Octo 说“启用它”。
第 4 步：用你自己的手机测试
发一个带上你自己号码的测试案件，接听电话，并把投资人可能给出的每一种回答都试一遍：
| 你说 | 智能体应该说 | 你的系统应该收到 |
|---|---|---|
| “是的，是我本人提出的” | 今天会付款，并告知参考编号 | released、yes、none |
| “不，我没有提出这笔申请” | 已暂停，反欺诈专员会在一小时内回电 | held、no、not_recognized |
| “我能和真人说话吗？” | 同样的暂停说明 | held、wants_specialist |
| 让电话转入语音信箱 | 不提案件的任何内容 | held、no_answer |
结果会在通话结束、分析完成后几秒钟到达。
要在通话时段以外测试？不要关闭免打扰时段。请 Octo 对你自己的号码把工作流运行一次。那一次运行只能给你打电话，设置也保持原样。那次运行里短信仍然会被跳过，所以请在通话时段内测试短信。
如果哪里看起来不对，请 Octo 给你看最近一次运行并解释。各个步骤及其结果，也在工作流的运行记录里。
本指南和视频里的控制台
我们做了一个小型运营控制台，用来展示从付款团队的座位上看是什么样子。它代替的是你自己的系统：Saltmarsh Funds 是虚构的，案件和人物也都是虚构的。你自己的界面可以是任何能发送 POST 并校验签名的东西。
点击这个按钮，只是把案件发到工作流的 webhook 地址。你的付款系统可以在标记出付款后自己发送同样的案件，不需要任何人点击。
案件会带着下面三种结果之一回来。这三种情况下，控制台都是先校验签名，再读取任何内容。
投资人没有提出这笔申请。 付款继续暂停，案件交给反欺诈团队。
投资人确认了。 你的系统可以放行这笔付款。
没有人接听。 转入语音信箱算作无人接听，所以钱留在原处。
发回来的是什么
结果不是通话记录。它是你命名的那几项内容，加上签名：
{
"case_id": "SF-20931",
"outcome": "held",
"request_recognized": "no",
"hold_reason": "not_recognized",
"summary": "投资人没有提出这笔申请，也没有更改银行账户。已告知反欺诈专员会在一小时内回电。",
"status": "completed"
}先校验签名，再读取其他任何内容。然后，除了 outcome: "released"，其他一律按暂停处理，包括缺少内容的情况，以及结果根本没有到达的情况。运行失败的工作流应当让钱留在原处。
这几项内容就是对话洞察，所以在通话本身上也能看到。在会话里打开这通电话，就能在完整的通话记录旁边找到对话洞察。你的反欺诈专员回电之前，读的就是它。
让人始终参与其中
有三个环节会有人参与：
- 上线之前。 没有经过某个人确认的卡片，Octo 不会建任何东西，也不会开启任何东西。
- 每一通不是明确肯定回答的电话之后。 你的系统把暂停的案件转给反欺诈团队。投资人已被告知专员会回电，所以必须有人来打这通电话。
- 放行之前（如果你希望）。 请 Octo 在通话之后加一个审批步骤。工作流会在这里等待，指定的审批人在工作流的运行页面上回答批准或拒绝。金额较大时，多花这一分钟是值得的。
你也可以通过描述变更来修改工作流。例如：“赎回被暂停时，同时给反欺诈小组发一封邮件，写明案件编号、原因和摘要。”
它做不到什么
- 它不是身份验证。 智能体只会问对方是不是案件上写的那个人，并相信对方的回答。让它成为回电的，是你打的是档案里的号码，所以不要拨打随申请一起送来的号码。
- 答复在通话之后到达，而不是通话期间。 通话结束并完成分析之前，你的系统什么都收不到。
- 通话时段仍然适用。 默认情况下，两个步骤都遵守通话时段：投资人所在国家每个时区的上午 9 点到晚上 8 点，对美国和加拿大来说，冬季相当于太平洋时间上午 9 点到下午 4 点。在这个时段以外，该步骤会被跳过而不是延后，所以案件会以
no_answer回来。 - 转入语音信箱算作无人接听， 并以
no_answer回来。智能体不应该在留言里留下案件详情。 - 这些内容是 AI 对一次对话的解读。 通常是对的，也可能出错。这就是为什么不是明确肯定回答的一律暂停，也是审批步骤存在的原因。
- 智能体的话术只是一条指令。 “绝不索要密码”是你告诉智能体、并在自己的通话中测试的内容，而不是技术上的限制。
- 对短信的回复，会交给接听该号码的那个智能体。 上线之前请确认这一点。请 Octo 把回复转给核验智能体或某个人，否则投资人的一句“真的是你们吗？”可能会落到你的通用客服智能体手里。